本篇文章將帶您了解以下內容：

• 交易手續費和佣金是經紀人或券商提供交易服務時所收取的費用。
• 這些費用可以是固定金額或可變動的。
• 常見的費用包含價差、帳戶費用、融資費用和貨幣轉換費用等。

為什麼要收取交易手續費和佣金呢？

在金融交易中收取手續費和佣金，可能出於多種原因，而交易就是一種商業活動，就像其他任何業務一樣，交易手續費和佣金是金融機構或經紀人的主要收入來源之一。這些費用能夠協助機構維持運作並提供交易者所需的服務，包括交易執行、資訊提供、市場分析和其他相關的支援等。

其次，交易手續費和佣金也反映了交易單位或市場操作的成本。為了維持交易市場的運作，相關的設施和基礎建設都需要投資和維護，這些費用就需要由交易參與者來共同分擔，以確保市場的穩定和可靠。

而通常，交易手續費和佣金可以是固定的每筆交易費用或採變動的方式。固定費用可能適用於存款、提款和金融交易，變動費用則被稱為佣金費用，通常適用於交易。無論這些費用採取何種形式，經紀人或交易單位收取這些費用是為了提供對金融市場和交易工具的服務，也因此，這些費用可能因所屬的經紀公司、交易的證券以及交易金額而有所不同。

此外，交易手續費和佣金還可作為一種遏制過度交易和投機行為的方式。通過收取費用，交易者被鼓勵更謹慎地考慮交易的次數和規模，以減少不必要的風險和市場不穩定性。

不同的交易手續費和佣金

在不同的經紀商、交易平台和金融機構中，交易手續費和佣金是各自設定的。這些費用和佣金是用於支付交易平台或金融機構為提供交易服務所需的成本。而交易手續費是指在進行交易時所產生的費用，通常是以交易金額的一定比例進行收取。

手續費的金額可能會因不同的交易類型而有所不同，例如股票交易、外匯交易或商品期貨交易等。佣金則是指交易平台或金融機構為提供特定交易服務所收取的費用，這些服務可能包含投資諮詢、交易執行、報價和市場研究等，但佣金通常是根據交易金額或交易數量來計算的。

而當交易者進行線上交易時，主要的費用包括：

買賣價差

也就是買價（bid）和賣價（ask）之間的差異。這些術語指的是市場的買入價和賣出價，兩者之間的差異，即是常稱的價差。

融資費用

如果投資人持有杠杆頭寸並在隔夜時段交易外匯時，就可能需要支付利息費用。例如，如果投資人以保證金交易外匯，並且在交易結束之前未平倉，則可能會收取隔夜的持有費。

貨幣兌換費用

在非本地貨幣進行交易或付款時，則可能需要支付額外的費用。例如，如果交易者的賬戶餘額為英鎊，但想購買僅以美元交易的股票，就可能需要支付貨幣兌換的費用，將英鎊兌換為美元。

賬戶費用

開設經紀人賬戶時可能需要支付開戶費，同時，某些交易平台還有類似訂閱費用的月費，這些都被稱為月度賬戶費用，但並非所有經紀人都會收取此類的費用。

值得注意的是，不同的交易平台和金融機構可能會有不同的手續費和佣金結構，這些費用和佣金的差異可能會影響投資者的交易成本和利潤。因此，在選擇交易平台或金融機構時，投資者應該仔細考慮並比較不同平台和機構的費用結構，以找到最適合自己需求的選擇。

免佣金交易是什麼意思呢？

免佣交易是一項服務，指投資者在進行證券交易時不需要支付交易佣金，透過這項服務，交易者所投資的100%資金都會用於購買所選的證券標的。在過去，進行股票或其他證券交易時，投資者都需要支付一定比例的交易佣金給證券交易平台或經紀人，但隨著科技和金融行業的發展，部分網路交易平台和投資服務提供商開始提供免佣金交易的選項。

這種免佣金交易模式的出現，使得更多的投資者可以以較低的成本進行交易。傳統的交易佣金可能會對小額投資者造成負擔，導致交易成本增加，而免佣金交易的模式則讓投資者可以更靈活地進行交易操作，不需要擔心佣金費用的問題。

然而，需要注意的是，提供免佣交易的券商仍然是一個商業機構。因此，免佣金交易可能並不意味著完全沒有任何費用，投資人仍可能需要支付月費，或某些產品的費用可能會標高，例如交易執行費用、市場數據費用或資金轉移費用等。因此，投資人也許會發現可以買入/賣出的價格與市場價格相差更遠。

因此，在選擇免佣金交易平台時，投資者應該仔細閱讀相關條款和費用說明，以了解所有相關費用，或是多方比較不同券商提供的費用和佣金結構，才找到一家適合自己的券商或平台。

同時，免佣金交易是投資者的一種選擇，但它並不適用於所有交易策略或投資人。投資者應該根據自己的投資目標、風險承受能力和個人需求，再考慮是否選擇免佣金交易。

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這篇文章將帶您了解以下內容：

• 交易平台是指能讓投資人在市場上開立新倉位和管理現有倉位的交易軟體。
• 零售交易者通常能夠使用商業交易平台。
• 在選擇適合自己的交易平台時，請檢查功能、價格、資料存取和最低需求等因素。

交易平台的定義

交易平台是一種投資軟體，提供交易者與金融市場的端對端連接。它們通常由第三方單位所開發，例如MetaTrader 4和MetaTrader 5平台是由開發者MetaQuotes所開發的。這些平台通常很受投資人的歡迎，因為它們對於用戶的操作上相當友善，並且在平台上就能提供初學者交易所需的一切。

另外，交易平台還提供即時的數據，包含市場深度和價格，同時支援各種圖表，用於幫助投資人進行下一步交易的決策。這些都可以有效幫助交易者進行分析或決策，以消除交易時的臆測。

為何你需要一個交易平台？

交易平台是開啟交易旅程所必需的一部分，它直接連接投資人到金融市場，並提供直觀的操作界面以便利的進行下單動作。

然而，交易者仍然需要一家持有合法牌照的經紀人在市場上正式執行交易，這些經紀人會提供交易平台軟體的存取權，使客戶能夠開設多頭（買進）和空頭（賣出）部位，以及管理市場上現有的未平倉訂單。

所以，交易者的經紀人將代表執行訂單，但若沒有交易平台，就無法設定訂單的要求，交易者也更無法透過圖表和其他指標來技術性地理解市場趨勢。

交易平台的類型

交易平台可以分為兩種主要的類型：

專屬（Proprietary）交易平台

專屬交易平台專門提供給專業的投資者和大型金融機構，包括投資銀行和對沖基金等。這些專屬平台是根據每個投資團體或機構的需求而量身打造。因此，一般不提供給零售投資者使用。

商業交易平台

商業交易平台通常是為了零售投資者市場所設計。商業交易平台可提供廣泛的輔助功能，使零售投資人可以使用各種不同的工具來自定義他們的交易界面。

如何選擇最適合的交易平台

考慮以下幾點要素，就可以有效找到符合自身需求的交易平台：

• 技術和基本面分析的可用功能：有哪些交易功能是最符合自身的交易需求呢？所以需要確保選擇的交易平台具備充分的圖表功能，同時還需要包含基本面分析、新聞提要和其他任何所需的功能。
• 平台費用：您是否願意支付費用來使用所選的交易平台呢？由於某些交易平台會有額外的收費，還是需要選擇擁有合理收費標準的交易平台。
• 二級市場資料存取：經驗豐富的投資人可能會希望能夠存取二級市場的資料，以查看像是納斯達克指數（NASDAQ）這樣的訂單，在市場上的深度和趨勢方向。但不是所有的交易平台都能夠顯示在特定價位水平上的買賣價。
• 最低存款要求：部分的交易平台可能會有最低存款的要求條件，所以需要確保自身能夠滿足這些要求。

而選擇適合自身需求的交易平台，始終是一個相當主觀的決策過程，但通過了解自己的需求並研究各種選擇，還是能找到最符合要求的交易平台。

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MetaQuotes 軟體公司在2005年推出 MT4，為了彌補 MT4 平台的部分缺陷及限制，MetaQuotes 其後更另外研發了 MT5 交易平台，而MT4 和 MT5 交易平台各具特色和優勢，本文將從不同範疇針對兩個交易平台進行比較。

相信對外匯金融市場有一定認識的投資人肯定都聽過 MetaTrader 4（MT4）吧？ MetaQuotes 軟體公司在2005年推出 MT4，這是一個允許金融中介機構為客戶提供外匯等金融衍生產品交易的平台，為了彌補 MT4 平台的部分缺陷及限制，MetaQuotes 其後更另外研發了 MT5 交易平台，並於2010年進行發表，兩個交易平台皆有各自的擁護者，我們可以從其市場佔有比例來觀察。

│MT4和MT5市場佔比

雖然 MetaQuotes 積極推廣 MT5 交易平台，但 MT4 在市場上的認可度數十年來幾乎毫無動搖，截至2020年第四季度，在MetaQuotes 的兩個交易軟件中，84.5%的交易是通過 MT4 交易平台所完成，亦即 MT5 只處理了其中15.5%的交易量。

當放眼整個外匯金融市場，MT4 佔據了主導地位，市場佔有率高達66%；而 MT5 的市佔率只有略微超過一成，其它的交易軟件，比如 cTrader、NinjaTrader 和 TradeStation 等，則瓜分餘下的兩成。

│MT4和MT5大比拼

MT4 和 MT5 交易平台各具特色和優勢，於是兩者多年來都持續受到不少外匯貿易商或投資人的青睞，我們從以下表格的不同範疇針對兩個交易平台進行了比較：

│MT4和MT5適合的交易者

MT4

MT4 交易平台只能進行外匯及 CFD 的交易，而且平台的功能也相對簡單有限，但整體穩定性更高，且現今市面上大部分的 EA 程式均以 MQL4 語言編寫，因此可在 MT4 交易平台上運行的 EA 資源遠多於 MT5。所以，MT4 平台更適合專注於外匯市場的交易新手或一般投資人，也適合喜歡在網絡上發掘和使用 EA 的程序交易員。

MT5

MT5 交易平台則提供了豐富的交易功能及工具，而且所支援的市場也十分廣泛，涵蓋了外匯、期權、期貨、股票、債券和商品等，但操作介面相對較為繁瑣複雜，除此之外，網上可供 MT5 使用的 EA 數量較少，不過 MT5 自帶的 EA 回測功能更加專業全面。故此，MT5 更推薦給有一定經驗、涉獵多元化市場的投資人，自行編寫 EA 或需要進行大量 EA 回測的交易者也可能在 MT5 交易平台上獲得更加完善的技術支援。

總括而言，MT4 和 MT5 交易平台都具有各自的亮點與特色，如果您並非資深的外匯市場交易員，不妨先學習使用門檻較低且更加穩定的 MT4 交易平台來執行外匯金融市場的交易。

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曾經在MT4或MT5平台進行下單交易的投資人肯定記得，在平台下單時會讓您優先選擇訂單的類型，其中，MT4交易平台所提供的掛單類型共有四款，而MT5交易平台則在上述四款掛單的基礎上，額外提供買入止損限價和賣出止損限價兩種訂單類型，以下我們就將分別針對這些掛單類型進行詳細的介紹。

曾經在MT4或MT5平台進行下單交易的投資人肯定記得，在平台下單時會讓您優先選擇訂單的類型，而這些訂單的類型除了以當前市場成交價格的市價訂單之外，同時還有數款掛單方式可供投資人進行選擇，同時，這些掛單類型也分別具有各自的優點與特色，其中，MT4交易平台所提供的掛單類型共有四款，包括買入限價、買入止損、賣出限價和賣出止損等四種，而MT5交易平台則在上述四款掛單的基礎上，額外提供買入止損限價和賣出止損限價兩種訂單類型，以下我們就將分別針對這些掛單類型進行詳細的介紹。

│買入限價（Buy Limit）

如果投資人預期該產品的價格在未來會上漲，但認爲當前的價格過高，適合等待價格回調至較低價位時才進行買入動作，則投資人就可以設置一個買入限價訂單，在買入限價訂單中，成交價位會設定在低於當前的市價水平，一旦價格之後下滑至該設定價位，MT4或MT5交易平台就能夠自動成交訂單。

│買入止損（Buy Stop）

買入止損和買入限價相同的地方在於，投資人對於價格的預測皆爲上漲，但買入止損訂單中會選擇在一個比現在價格更高的位置進行買進的動作，這個策略背後的原理是投資人相信一旦價格向上突破至某一個阻力位，上升動力就得以延續。在買入止損訂單中，設定的成交價位會高於現時的市價，該資產會在其價格上揚至預設價位後而被自動買進。

│買入止損限價 （Buy Stop Limit）*只限MT5

買入止損限價是買入止損和買入限價的綜合體，是投資人預計價格在將來會突破至某個阻力位後並繼續上升，此外，投資人還相信實現突破後，價格會首先經歷一個小幅度的回調，他可以在回調時以一個較低廉的價格進入市場，所以在買入止損限價訂單中，投資人要設定兩個價位，第一個是觸發價格，觸發價格理論上會設置在阻力位的上方，用於確認突破；而第二個價位則是成交價格，在觸及觸發價格之後，系統會自行掛上一個買入限價訂單，等價格回落至成交價時再進行買進，於是成交價格必然要比觸發價格低。

│賣出限價 （Sell Limit）

如果投資人預期該產品的價格在未來會下跌，但相信價格會在下滑前先反彈至更高的價位，於是可以等待價格回彈時以更優勢或較高的價格賣出，那就可以進行下一個賣出限價訂單。在賣出限價訂單中，設定的成交價格會高於現時的市場價位，一旦價格之後上升至投資人所設定的價位，MT4或MT5交易平台就會自動執行訂單，沽出該資產。

│賣出止損 （Sell Stop）

如果投資人認爲一旦價格向下突破至某一個支持位時，下行趨勢就能得以延續，於是打算選擇在一個支持位之下，且比現在的價格更低的位置來賣出該產品，這時候投資人應該決策的訂單就是賣出止損。在賣出止損訂單中，投資人設置的成交價格會低於現時的市場價格，當該產品的價格其後進一步下挫至預設價位時，系統就會自動執行賣出指令。

│賣出止損限價（Sell Stop Limit）*只限MT5

賣出止損限價則是結合了賣出止損和賣出限價兩種訂單原理，也就是投資人預計價格在將來向下突破至某個支持位後，會延續下降的趨勢，除此之外，同資人同時還相信價格在繼續下滑前會出現小幅度的反彈，認爲自己能夠在較高的位置沽出，所以在買入止損限價訂單中，投資人要同時設定兩個價位，第一個是觸發的價格，觸發價格理論上會設置在支撐點位的下方，用於確認突破；而第二個價位則是成交價格，在觸及觸發價格之後，系統會自行掛上一個賣出限價訂單，等價格回漲至成交價時才進行賣出，因此觸發價會高於成交價。

以上就為MT4與MT5交易平台中，各種掛單的類型及原理，如果讀者對於MT4或MT5交易平台還有其它任何疑問，也都歡迎讀者隨時留言給我們，我們將竭誠為您進行解答。

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